Investir  en bourse

Faites progresser votre patrimoine de 30% par an avec PPN (Portefeuille Performance Nasdaq 100)

Vous avez un capital financier que vous souhaitez faire avancer dans une optique long terme de 5, 10, 20 ans ?  Vous avez constaté que l'immobilier ne rapporte pas grand chose, une fois la fiscalité déduite. Les taux d'intérêt sont bas. Les actions sont mal orientées à long terme. Le capital risque dans des entreprises non cotées est peu accessible et pas forcément très rentable. Vous cherchez une solution pour investir sans y consacrer plus de quelques heures ou avoir besoin de développer des compétences financières ou mathématiques ? Vous rêvez d'un rendement supérieur à 10% par an et avez peur de vous faire arnaquer par une méthode qui ne marche pas ou qui perd trop !

Pourquoi je vends PPN ? Chacun gère son argent en fonction de ses besoins et de ses aptitudes. Certains penseront que cette stratégie PPN est mauvaise car sinon, je l'appliquerais sur mon compte personnel et ne la vendrais pas. La réalité est tout autre. Je joue en Bourse à court terme, notamment avec mon approche LDM. PPN est éloigné de mon horizon. Je n'ai absolument aucune envie de la mettre en oeuvre. Symbole du paradoxe, Charles Dereeper est très intéressé par PPN pour sa lettre patrimoniale. PPN est une bonne méthode que je vends donc pour faire un peu d'argent car pas d'utilité personnelle.

Concrètement, qu'est ce que la stratégie PPN ?

Vous ne trouverez nulle part ailleurs des sociétés capables de progresser de plusieurs centaines de pourcent chaque année... à part aux USA, plus particulièrement sur le Nasdaq (marché sur lequel cotent Apple, Intel et les autres acteurs mondiaux que nous connaissons tous!). Ces explosions des cours de bourse sont dues aux sociétés qui vivent des croissances hors normes… Grâce aux 300 millions de consommateurs US, grâce aux capacités de financement qui permettent de lancer à l'échelle mondiale des produits prometteurs et grâce à bien d'autres raisons.

PPN est une stratégie qui exploite tout simplement ces croissances fulgurantes. Il n'y a aucun autre secret, aucune explication mystérieuse. L'économie américaine est capable de produire le meilleur. Récemment, la société Groupon est passée en deux ans de zéro à 1 milliard de CA. C'est un record et il est américain ! PPN ne peut pas marcher sur la Bourse Française car l'économie est trop petite et surtout, n'a pas l'aptitude à générer cette vitesse de croissance incroyable que la crème des entreprises américaines connaît.

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70 % des semestres gagnants depuis 1992

PPN perd comme toutes les stratégies. Certaines périodes sont néfastes pour de multiples raisons. Pourtant, ceux qui ont la patience du long terme, obtiennent des confortables résultats.

Sur environ 80 semestres, le portefeuille a été profitable 70% du temps.

 

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Le portefeuille est concentré sur 6 à 7 valeurs

Beaucoup s'accorde à dire qu’un portefeuille trop concentré augmente le risque. Mais ce qui échappe à la majorité des investisseurs, c’est qu’une trop grande diversification tue littéralement la performance pour un même niveau de risque… Acheter 6 ou 7 valeurs permet de doubler les rendements annuels en comparaison d’un portefeuille constitué de 12 valeurs.

Remarque : les performances entre 1992 et 1998 ne sont pas représentatives car je n'ai pas réussi à reconstituer la liste des valeurs du nasdaq 100 pour cette période. Le backtest ne s'appuie pas sur les entreprises ayant "fait l'économie américaine pendant cette période". Nul doute que les performances auraient été bien meilleures.

Comment s'organise la chasse aux trésors avec PPN ?

Les meilleurs moments pour trouver les nouvelles valeurs c’est en sortie de correction de marché : c’est à ce moment là que les risques sont très faibles.

1 – Le marché est en correction, lancer votre scanner

2 – Prenez les signaux d’achat de PPN, ils n’apparaissent que si le marché se reprend.

3 – Suivez la méthode pour profiter de la progression des titres sans risque avec un niveau de stop loss

4 – Plusieurs mois plus tard, lorsque le marché entera à nouveau en correction ou en marché baissier, vos titres seront progressivement revendus et votre portefeuille sera cash et prêt à être investi lorsque le scanner vous proposera de nouveaux titres à fort potentiel.

5- En cas de krach, il n’y a plus aucun signaux d’achat, votre portefeuille reste cash et vous attendez la prochaine chasse aux trésors.

BIDU +543% en 478 séances Le 1er mai 2009, le titre BIDU apparaît sur le scanner. Un ordre est exécuté le lendemain à 22.97$... ...478 séances plus tard, au moment même où j'écris ces lignes, le titre est toujours détenu en portefeuille avec une plus value latente de 543% ! Je connais déjà le point sur lequel il faut vendre. il faut garder patiemment le titre en portefeuille en se laissant porter par la tendance.

CERN +37.7% en 288 séances

Le 23 juin au soir, notre scanner nous présente le titre CERN comme une opportunité de marché.

Le lendemain PPN fait entrer sur la valeur à 55.17$ avec un stop de protection déterminé à l'avance.

La valeur s'envole et c'est 1 an plus tard que l'ordre de vente arrive : la position est sortie avec  37.7% de plus value, le 4 mai 2009 autour de 76$.